Ja, die Anfrage ist unverbindlich. Du gehst damit keine Verpflichtung ein und entscheidest in Ruhe, ob du den nächsten Schritt gehen möchtest.

 

Mir ist wichtig, deine Situation zunächst sachlich einzuordnen: Passt dein bestehender Riester-Vertrag grundsätzlich zu einem möglichen Übertrag? Welche Chancen und Grenzen gibt es? Und welche Depotlösung könnte später überhaupt zu deiner persönlichen Situation passen?

 

Da ich an keinen einzelnen Anbieter gebunden bin, steht nicht ein bestimmtes Produkt im Vordergrund, sondern eine passende Lösung für deine Ausgangslage. Gleichzeitig ist mein Ziel eine ernsthafte Zusammenarbeit mit Menschen, die ihr Altersvorsorge-Thema bewusst angehen möchten. Wenn beide Seiten den Eindruck haben, dass eine weitere Prüfung sinnvoll ist, besprechen wir den nächsten Schritt gemeinsam.

Die erste Vorprüfung deiner Anfrage ist kostenfrei. Es entstehen also keine Kosten, nur weil du deine Situation schilderst oder wir prüfen, ob ein Riester-Übertrag in Richtung Altersvorsorgedepot grundsätzlich interessant sein könnte.

 

Kommt es später zu einer konkreten Beratung und Umsetzung, wird die Vergütung vorher transparent besprochen. Je nach Lösung kann sie über die laufenden Vertrags- oder Produktkosten erfolgen. Aus diesen Kosten erhält der betreuerische Vermittler einen Anteil für Beratung, Vermittlung und laufende Betreuung. Die Auswahl der passenden Lösung richtet sich dabei nicht nach der Vergütung, sondern nach deiner persönlichen Situation, deinem bestehenden Riester-Vertrag, deinem Anlageziel und deinem Sicherheitsbedürfnis.

 

Alternativ ist auf Wunsch auch eine Honorarberatung möglich. In diesem Fall wird die Dienstleistung separat vergütet und nicht über die Vertragskosten des Produkts. Ein mögliches Honorar wird vorab klar vereinbart.

 

So bleibt für dich nachvollziehbar, welche Kosten entstehen können und auf welchem Weg die Vergütung erfolgt — bevor du eine Entscheidung triffst.

Es ist mir sehr daran gelegen, jede Anfrage innerhalb von 24 Stunden zu beantworten. In der Regel erhältst du also zeitnah eine erste Rückmeldung zum weiteren Vorgehen.

 

Da die Anfragen jedoch sorgfältig gesichtet werden und es zeitweise zu zahlreichen Anfragen kommen kann, sind vereinzelt Verzögerungen möglich. Wichtig ist mir, dass deine Anfrage nicht automatisch oder oberflächlich beantwortet wird, sondern mit Blick auf deine konkrete Ausgangssituation.

 

Sollte es einmal etwas länger dauern, bedeutet das nicht, dass deine Anfrage untergegangen ist. Du erhältst eine Rückmeldung, sobald eine erste Einordnung sinnvoll möglich ist.